MiFIDII

MiFID II

MiFID II steht für Markets in Financial Instruments Directive II (Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente II). MiFID II trat 2014 durch die Richtlinie 2014/65/EU in Kraft und wurde anschließend durch das Gesetz Nr. 256/2004 Slg. über das Kapitalmarktgeschäft in tschechisches Recht umgesetzt. MiFID II schafft den rechtlichen Rahmen für Firmen und Unternehmen, die Wertpapierdienstleistungen oder -tätigkeiten im EWR erbringen, darunter Wertpapierfirmen, Handelsplätze oder Datenbereitstellungsplattformen. Einer der Aspekte, auf den sich die Richtlinie konzentriert, ist der Verbraucherschutz. Sie legt eine definierte Reihe von Maßnahmen fest, die von den Firmen umzusetzen sind, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. MiFID II legt Aufbewahrungspflichten fest, die Firmen befolgen müssen, einschließlich der Aufzeichnung von Telefongesprächen und elektronischer Kommunikation. Artikel 16 MiFID II und § 17 des Gesetzes Nr. 256/2004 Slg. verpflichten Firmen dazu, Aufzeichnungen über die Kundenkommunikation im Zusammenhang mit der Entgegennahme, Übermittlung und Ausführung von Kundenaufträgen zu führen. Das Daktela-System zeichnet alle Kommunikationskanäle auf, das heißt nicht nur Telefonanrufe auf Hauptnummern und interne Mitarbeiterkommunikation, sondern ermöglicht auch die Aufzeichnung der Diensthandys der Mitarbeiter, was eine der zentralen Voraussetzungen für die MiFID-II-Konformität darstellt. Mit Daktela ist es außerdem möglich, die Kundenkommunikation auf Plattformen wie Webchat, Instant Messaging (Facebook, WhatsApp, Viber, Instagram), Textnachrichten und E-Mails aufzuzeichnen. Das Daktela-System erfüllt diese grundlegende MiFID-II-Anforderung. In Daktela lässt sich festlegen, wie lange der Kommunikationsverlauf gespeichert wird – von wenigen Tagen bis zu 10 Jahren (oder mehr), abhängig von der Projektdefinition und den Datenmengen. MiFID II verlangt die Aufbewahrung aller oben genannten Kommunikationsaufzeichnungen für 5 Jahre (kann von der Aufsichtsbehörde auf 7 Jahre verlängert werden). Das Daktela-System ist auf diese Anforderung vorbereitet. Größere Datenmengen und längere Aufbewahrungszeiträume bedeuten jedoch höhere Speicherkosten. MiFID II schreibt außerdem vor, dass die Kommunikationskanäle in unveränderbarer Form (WORM – Write Once Read Many) mit eingeschränktem Zugriff nach dem N2K-Prinzip (Need to Know) gespeichert werden. Beide Ansätze sind im Daktela-System implementiert und werden angewendet. Die Zugriffseinstellungen legen fest, welche Mitarbeiter auf die Aufzeichnungen zugreifen können und welche (falls überhaupt) sie entfernen dürfen. Zudem enthalten alle Aufzeichnungen einen Zeitstempel, der mit UTC synchronisiert ist, wodurch eine weitere MiFID-Anforderung erfüllt wird – die Führung einer Aufzeichnung über die Chronologie der einzelnen Schritte. Bei der Sprachkommunikation ist es außerdem verpflichtend, den Kunden zu informieren, wenn die Kommunikation aufgezeichnet wird. Ohne die Einwilligung des Kunden dürfen Firmen keine Wertpapierdienstleistungen per Telefon erbringen. Das Daktela-System erfüllt diese MiFID-II-Anforderung mithilfe einer Ansage, die dem Kunden automatisch vorgespielt wird, bevor der Firmenvertreter das Gespräch mit dem Kunden beginnt. Sicherheit und hohe Verfügbarkeit sind für Daktela von zentraler Bedeutung. Deshalb haben wir die MiFID-II-Anforderungen in Daktela V6 implementiert. Darüber hinaus haben wir neue Verfahren für die Umsetzung von Projekten eingeführt, die MiFID-II-Konformität erfordern. Alle Kommunikationskanäle von Daktela erfüllen die strengsten Anforderungen an Verfügbarkeit, Vertraulichkeit und Integrität.